確定申告の時期がやってきましたね。
夫がサラリーマンで私自身は専業主婦なので毎年関係ないから忘れてるくらいなのですが、今年は初めて確定申告をしました！
とは言っても夫の分の確定申告は今まで3回ほどやったことがあったのですが、自分の名義でやるのは初めてです。
専業主婦で稼ぎも無いから無縁と思っている方も多いでしょうが、投資をしている人は返ってくるお金があるかもしれません！
特定口座で投資信託を売却した時の税金が戻ってくる
今回私が確定申告をしたのは、特定口座のお金を昨年始まった新NISAに移すために売却したからです。2023年まではつみたてNISAの年間限度額が40万円しかなかったので、そこに入らない投資用資金は特定口座に入れていました。
2024年からのNISAは年間360万円まで使えるようになったので、特定口座から全て移すことにしました。
源泉徴収ありにしていたため、売却すると20.315%の税金が天引きされてから手元に入ってきます。
48万円までの収入は基礎控除で非課税になるのですが、私は専業主婦だから他に収入はなく投資の収入も48万円以下だったので天引きされた税金は全て戻ってきます。
スマホで申請して、必要事項を入力すると勝手に計算してくれたのですが、39,203円も戻ってくる！
放置していたら無いことになっていたお金なので嬉しいです！
私の場合はマイナンバーカードを持っていたのとやったことがあったので、色々と調べながらも1時間ほどの作業で完了できました。
どんな風にやったのか、簡単に説明します。
確定申告で還付金をもらう方法
専業主婦で投資の収益があった私のケースの説明なので、該当しない方もいることをご了承ください。
まずは国税庁のホームページから確定申告書等を作成します。
”確定申告”で検索するとすぐに出てきます。
マイナンバーカードとカードを読み込めるカードリーダーを持っていれば、全て自宅で完結できます。
私はiPhoneで申請したのですが、iPhoneはそれ本体でマイナンバーカードを読み込めるのでiPhoneひとつでできました。
それから、証券会社のホームページから特定口座年間取引報告書をXMLで保存します。
何それ？って感じですよね。
私も初めてで、は？？って感じだったのですが、とりあえず楽天証券のマイページ⇒口座管理⇒取引報告書等(電子書面)⇒特定口座年間取引報告書、と辿り着きました。
【重要なお知らせ】のところから入れば「特定口座年間取引報告書を交付いたしました」というお知らせが来ていて、そこから入ればすぐたどり着けることに後から気付いたので、こちらがオススメです・・・。
そこで”XMLで保存”を押すと勝手にiPhoneのフォルダに入ってました。
それを確定申告書の最初の方に「XMLがあるか」聞かれるページで入れると、自分の投資のデータが勝手に反映されたので後はマイナンバーカードを読み込んだりしつつ自分の名前などを入力するだけでした。
公金振込用口座か、自分が入力する銀行口座に振り込まれるか選択できます。
金額の計算を自分がすることも一切ありませんでした。
私がこういう作業が好きだからなのかもしれませんが、訳わからん用語に迷いながらも意外と簡単にできました。
こんなんで伝わりますか？
とにかく、何時間もかからない作業で4万円近くも返ってくるので得した気分です。
払い過ぎた分が返ってくるだけだけど。
ちなみに、過去5年分は請求できるので一昨年の4,000円くらいの還付金も一緒に申請しました。
面倒くさいと放っておいたら無かったお金が手に入るの嬉しい！
特定口座で取引をしてちょっとした利益がある方はぜひ確認してみてください！
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自分で調べたり自分から申請しないと、この国はほとんどお金をくれないし返してくれません。
でも申請すると手に入るお金って意外とあります。
面倒くさいという気持ちに負けず、今後も自分でしっかり調べて動いていきます！
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最後まで読んでいただきありがとうございました。
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