2020年5月にFIREを知って目指してみたくなり、投資を始めてから丸4年が経ちました。
我が家の総資産が2,000万円を超えたことは先日書きましたが、その大部分が投資の恩恵を受けています。
その記事はこちらです。↓
投資を4年間することでいくら増えたのか、2024年6月末の成績を記録していきます。
現在の含み益
まずは私が今保有している投資商品は、2023年で制度が終わったのでもう買い増しはできないつみたてNISAと、今年から始まった新NISAです。
現在の評価額は3,493,071円。そのうち含み益は893,082円です。
次に子供たちのジュニアNISAですが、2023年で制度が終了したのでひたすら保有し続けて含み益が増えていくのを眺めるだけの状態です。
上の子の分の評価額は4,547,312円。そのうち含み益は1,880,664円です。
下の子の分の評価額は4,532,576円。そのうち含み益は1,865,928円。
二人の金額に若干差があるのは、入金の日を5日と20日で分けていたからです。
その理由は何となくでしかありません。笑
最後に夫の分ですが、詳しいことは分かりません。
金額だけ教えてもらったのですが、評価額は326万円。含み益は140万円程だそうです。
現在の含み益を合計すると6,039,674円になりました。
600万円以上が含み益！
すごい。
売却済みの確定利益
私が現在持っている投資商品は全て投資信託なので売らないと手元に入ってきませんが、今まではNISAで個別株を買っていたこともありました。
つみたてNISAは限度額が年に40万円とちょっと少なかったので、特定口座で投資信託を購入していたこともありました。
それらは今は全て売却済みなので、その確定している利益も計算してみます。
NISAは年間上限120万円だったので、ほぼ満額を使って個別株を買いました。
コロナ禍で下がっている時に買ったので全て利益が出る状態で売ることができて、結果的に利益は639,430円になりました。
次に特定口座は447,688円分の投資信託を購入していました。
売却する時に利益に対して約20％の税金が取られ、それを引くと利益は145,619円でした。
その他、配当金で4万円くらいは受け取ることができたので、これらを合わせると825,049円です。
夫の管理分はちょっと分からないのでスルーします。
4年間の投資で増えたのは680万円以上！
細かいことは分からないこともありましたが、分かる限りで計算してみると投資によって4年間で6,864,723円は増えていることが分かりました！
そのほとんどが最近の株高が要因ではあるのですが、一年で換算してみると170万円ほどです。
年収170万円、月収にすると14万円。
それだけの金額を、何もせずただ元手を入金するだけで増やせたことになります。
お金がお金を稼ぐというやつです。
お金を稼いでないのは私だけで、夫が元手を稼いでくれるからこそできたことではあるんですが・・・。
そのおかげで、私がパートに出た場合よりもお金が稼いでくれています。
私のように、外でガッツリ働くのは難しいけど何とか資産を増やしたいという人には本当に投資をオススメしたいです！
支出を絞って生活防衛資金（6ヶ月から1年分の生活費）を現金預金できたら、それ以外は投資するだけで勝手にお金が増えます。
もちろん株価の暴落は必ずあるので無責任なことは言えませんが、S&P500や全世界株式などに連動する投資信託を長期保有すれば、最終的にはマイナスにならなかったという統計があります。
長く持つことを前提で投資を続けると、リスクは比較的低いと言われています。
私自身も目標とするFIREまではまだまだなので偉そうなことは言えませんが、将来の生活と資産に対する不安感はほとんどなくなりました。
今後も家計管理をもっと頑張りつつ、投資して更なる資産拡大を目指していきます！
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最後まで読んでいただきありがとうございました。
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